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近期，日照市公安局刑警支队总结近几年来出现在日照市的诈骗手段，现向广大市民公布。
“电信诈骗”就是违法犯罪分子通过短信、电话和互联网等方式,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，编造被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等虚假信息，对受害人实施远程操控，骗取受害人向其转账或汇款，非接触式诈骗受害人钱财的犯罪行为。电信诈骗从发案的类型来看，可分为三大类：一是电话诈骗（包括语音电话和直接人工呼入电话）；二是短信诈骗；三是网络诈骗（包括QQ诈骗、网络购物、网络中奖、网上招工等）。
日照警方总结的常见电信诈骗作案手法：
1.以涉嫌“洗钱、银行卡透支、包裹涉毒”等幌子实施诈骗。不法分子以“公、检、法”等国家机关工作人员的名义，群发手机信息或随机拨打电话，以你涉嫌“洗钱、银行卡恶意透支、包裹夹有毒品”并已经立案为名义，恐吓你把账户内存款转到其所谓的“安全账户”，接受监管，乘机转走款项。
2.虚构交通事故、急病等“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子冒充交警、医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属（比如在异地上学的孩子）遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求紧急汇款。
3.以购车退税或购房退税名义实施诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、房管、车管工作人员拨打电话，谎称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”，让你提供银行卡号，他会通过ATM机（自动柜员机）转账退还税款。当你到ATM机时，犯罪分子称退税系统只支持英文界面，如果你按照他的电话指示操作，钱款会被乘机转走。
4.虚构“绑架”信息实施诈骗。犯罪分子给你打电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，电话中你会听到亲属大声呼救，要求速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话，要求立即汇款，否则会“撕票”等等。
5.盗用QQ账号，以借款名义实施诈骗。犯罪分子通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ后，分别给这个QQ的好友，发送请求借款信息。有的事先和QQ使用人视频聊天，获取视频信息，实施诈骗时播放使用人视频，以获取信任。
6、高薪招工诈骗。犯罪分子群发“饭店、酒店等大型酒店高薪招收男女公关、保安”的短信广告。当你打电话报名时，告知到某一地点面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取你通过银行帐户汇款。
7.虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊登载重金求子、婚姻介绍等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让你向其提供的帐户上汇款。
8.冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上汇款到其指定的账户上救急，事后归还。
9.网上“购物、购车票、购飞机票”诈骗。犯罪分子在网上设置“钓鱼网站”，以假冒“淘宝”或提供虚假的网站链接，在你操作网银后，乘机盗取你的网银账号，转走你的钱财。
10.网络中奖诈骗。犯罪分子在网上发布QQ中奖或网络游戏中奖的信息，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，要求你按照提示的步骤去做，诈骗你的汇款。
11.购物信息诈骗。犯罪分子通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电脑等信息，先诈骗货款，再以货物为走私物品被扣等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”等，实施诈骗。?
12.贷款信息诈骗。犯罪分子群发提供低息、无息贷款信息，当你联系时，犯罪分子会要求你向指定账户汇入“验资款”、“手续费”等，以诈骗钱财；或索要你的银行账户，层层设套窃取账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。
13.中奖信息诈骗。犯罪分子大量群发彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转帐手续费”等为借口，诈骗钱财。
14.银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子发给你一个银行卡消费、转账或透支等内容的短信，当你电话“询问”时，几名犯罪分子分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”，层层设下圈套，确定你卡上有资金后，会“忠告”你把钱转到所谓“安全账户”内，骗走钱财。
15.银行卡消磁转款信息诈骗。犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了，请把款转至我同事账户，账号*****”等类似信息，如果恰巧你要汇款，就可能上当受骗。
16.发布销售黑车、毒品、枪支、假发票、监听手机软件、复制SIM卡软件等信息实施诈骗。你一旦与其联系，会被告知先汇款，真正的物品是不会得到的。
17.发布“网上招生”信息实施诈骗。不法分子利用一些家长“走后门”让孩子上大学的心理，在网上发布虚假招生信息，诈骗钱财。
18.“猜猜我是谁”电话诈骗。犯罪分子拨打电话说 “猜猜我是谁”，让人误以为是亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录。骗取信任后，犯罪分子会再次给你打电话，以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取钱财。
19.以网络荐股、帮忙购买股票名义实施诈骗。犯罪分子以帮助选股票、买股票要付酬劳、收益分成为由，骗取汇款。
此外，还有冒充军人、冒充黑社会、借种生子、电话充值、购买二手车、“刮刮卡”、代练游戏等级诈骗等等。 |
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发表于 2014-10-26 08:28:02